09 марта 2022
11 июля 2025
~15 минут
Выявить его признаки – задача арбитражного управляющего. За преднамеренное банкротство предусмотрена уголовная и административная ответственность – ст. 196 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ соответственно.
Проверка на преднамеренность проводится как в делах о банкротстве организаций, так и при несостоятельности граждан. Если суд подтвердит умышленное создание неплатежеспособности, это способно повлиять на итог процедуры: освобождение от обязательств может не состояться, а материалы могут стать основанием для административного или уголовного производства.
Безусловно, доказать факт преднамеренного банкротства удается далеко не всегда. Формулировки в действующем законодательстве отчасти размыты. В таком случае контрагентам, кредиторам и другим заинтересованным лицам стоит проявлять инициативу. Важно участвовать в банкротстве должника, собирать информацию о его активах и отстаивать свои интересы. Такие обстоятельства оцениваются в совокупности: значение имеют экономический смысл операций, период их совершения и влияние на интересы кредиторов.
Какие признаки указывают на преднамеренное банкротство
Вместе с тем отдельных нормативных актов, которые определяли бы преднамеренное банкротство в каждом случае нет. Следует учитывать, что процедуры банкротства физических и юридических лиц различаются по структуре, продолжительности и объему судебных процедур. Мы объединим ситуации с компаниями и гражданами, будем использовать наиболее подходящие примеры и признаки, чтобы вы смогли применить информацию к своей ситуации.
При проверке это учитывается следующим образом: основные признаки преднамеренного банкротства физических и юридических лиц:
- резкое ухудшение материального положения и финансовых показателей, не обусловленное объективными причинами;
- сомнительные сделки, которые могли нанести вред финансовому благополучию и привести к банкротству;
- одалживание крупных сумм денег, предоставление беспроцентных займов фирмам, в которых могут фигурировать родственники, знакомые и другие заинтересованные лица;
- заключение договоров с заведомо ненадежными контрагентами, в частности с явно готовящимися к банкротству;
- откровенный демпинг, занижение стоимости продукции, трудоустройство на объективно не соответствующих рынку условиях и так далее.
Причин масса. Следует учитывать, что при преднамеренном банкротстве граждане, ИП, руководители или менеджеры компаний, а также другие заинтересованные лица сознательно ухудшают финансовое положение, чтобы прийти к несостоятельности. Это иногда бывает как откровенное мошенничество, так и желание избавиться от потенциально не прибыльного бизнеса, уйти от исполнения обязательств перед кредиторами и контрагентами.
Преднамеренное банкротство следует отличать от фиктивного, при котором у компании или физического лица фактически есть деньги на исполнение принятых обязательств и погашение задолженностей, но он скрывает их. В этом случае деяние подпадает под ст. 197 УК РФ.
При проверке это учитывается следующим образом: в случае с преднамеренным банкротством денег и активов нет, расплачиваться с кредиторами нечем, ресурсы для выполнения обязательств с контрагентами тоже отсутствуют. Но именно сознательные действия привели к этой ситуации и к дальнейшему банкротству.
Как выявляют преднамеренное банкротство
К примеру, в ситуации, когда гражданин или физическое лицо набирают займов под заведомо завышенные проценты, без объективной возможности их отдавать. Заподозрить преднамеренное банкротство кредиторы и контрагенты могут еще до его появления. В таком случае они могут начать анализировать процедуру банкротства еще до ее введения, изыскивать имущество и активы, а потом заявить об этом в ходе судебных разбирательств. Такие обстоятельства оцениваются в совокупности: значение имеют экономический смысл операций, период их совершения и влияние на интересы кредиторов.
Следует учитывать, что банкротства граждан и ИП могут занимать более года, а компаний – более 2-3 лет. Своевременно выявлять признаки преднамеренного банкрота – прямая задача каждого контрагента и кредитора. Как только они появляются, целесообразно потребовать возврата задолженности или полного исполнения обязательств при первой же возможности. Потому что когда дело дойдет непосредственно до банкротства, то ждать придется гораздо дольше. К тому же вы будете находиться в «одной лодке» с другими кредиторами и контрагентами.
При проверке это учитывается следующим образом: что же касается судебной процедуры, то выявление признаков преднамеренного банкротства лежит на арбитражном управляющем. Он работает следующим образом:
- после введения процедуры банкротства фиксирует задолженность, получает доступ ко всей финансовой и прочей отчетности, анализирует ее;
- запрашивает данные у банков, кредиторов, контрагентов и государственных инстанций – от архива до Росреестра и ГИБДД;
- сверяет данные в представленных документах с официальной информацией, пытаясь обнаружить несовпадения;
- анализирует действия гражданина, директора или менеджера фирмы, кредиторов и других потенциально заинтересованных лиц;
- изучает сделки, совершенные должником, проверяет их на фиктивность и действительность.
По этой причине при введении процедуры банкротства всем заинтересованным лицам стоит подключиться к процессу и убедиться в том, что управляющий провел полную проверку, изучил все материалы. Арбитражный управляющий проводит проверку граждан и компаний на признаки преднамеренного банкротства на основании положений соответствующего требования правительства. Вместе с тем четкого алгоритма не существует. Такие обстоятельства оцениваются в совокупности: значение имеют экономический смысл операций, период их совершения и влияние на интересы кредиторов.
Заинтересованные стороны вправе подать жалобу на действия финансового управляющего, который проводит процедуру банкротства. Если этого не было, то есть основания подозревать как минимум некомпетентность назначенного специалиста, а как максимум сговор. Суд рассмотрит ее и отстранит специалиста, если представленные основания найдут подтверждение. На практике поменять управляющего в деле о банкротстве сложно, но реально – есть масса прецедентов. Но лучше всего подключить к делу компетентных юристов, которые смогут добиться скорейших результатов в рассмотрении и удовлетворении жалобы.
Правовые последствия преднамеренного банкротства
Физическое лицо более не может исполнять обязательства перед кредиторами – оно теряет доход, либо несет непосильную долговую нагрузку. Прежде всего, последствия преднамеренного банкротства сказываются на благосостоянии гражданина и компании. Это сказывается на его жизни. Компания де-факто не может выполнить обязательства перед кредиторами и контрагентами, перспективы ее дальнейшего существования часто отсутствуют.
При проверке это учитывается следующим образом: если арбитражный управляющий докажет преднамеренное банкротство и суд примет его доводы, то последствия наступят и для самой процедуры:
- не будет завершена реализация имущества;
- не будут списаны долги;
- виновные будут привлечены к уголовной или административной ответственности.
При проверке это учитывается следующим образом: следует учитывать, что при данном банкротстве речь идет о сознательном создании ситуации, при котором наступит несостоятельность физического лица или предприятия со всеми вытекающими отсюда последствиями. Вместе с тем действия совершаются не на зло кредиторам, а, как правило, из корыстных целей – обеспечить финансовыми и иными ресурсами «свои» компании, избавиться от потенциально не выгодного бизнеса и долгов по кредитам, сместить с должности руководителя, воплотить в жизнь чьи-то интересы и так далее.
Особенности преднамеренного банкротства компании
У юридических лиц гораздо больше инструментов для формирования несостоятельности. Процедура выявления признаков преднамеренного банкротства компаний во многом отличается от аналогичного алгоритма в отношении физических лиц и находит подтверждение гораздо чаще. В частности, это проведение множества сделок с контрагентами, заключение контрактов, перевод активов в неликвидные ценные бумаги и так далее.
Отчасти из-за этого процедура длится дольше, арбитражные управляющие проверяют больше документов, а кредиторы и контрагенты почти всегда участвуют в банкротстве партнеров и должников с самого начала. По этой причине установить преднамеренное банкротство компании сложнее, чем выявить признаки правонарушения или преступления со стороны физического лица.
Уголовная и административная ответственность
Согласно ее положением, виновные могут понести наказание вплоть до лишения свободы на срок до 7 лет и заплатить штраф на сумму до 5 млн руб. Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство предусмотрена ст. 196 УК РФ.
Ответственность также предусматривает принудительные работы, лишение права заниматься определенной деятельностью и занимать ряд должностей. Все будет зависеть от размера ущерба, способа совершения деяния, компенсации или отказа от нее, а также от ряда других факторов.
При проверке это учитывается следующим образом: следует учитывать, что уголовная ответственность предусмотрена только при крупном ущербе от преднамеренного банкротства. В противном случае лицо будет привлечено к административной ответственности по ст. 14.12 КоАП РФ.
Ответы на частые вопросы
По этой причине ответим на самые распространенные вопросы о преднамеренном банкротстве со стороны наших клиентов. Преднамеренное банкротство достаточно сложно доказать. Вместе с тем арбитражные управляющие в обязательном порядке проводят проверку. Если будут выявлены его признаки, то изучение документов и ситуации в целом будет максимально детальным. В судебной практике масса случаев вынесения довольно суровых приговоров по ст. 196 УК РФ.
Какие сделки могут оспариваться при банкротстве
Под пристальное внимание подпадают любые сделки по отчуждению имущества, совершенные за 3 года до банкротства. Проще сказать, какие сделки не будут оспорены.
В случае с юридическими лицами могут оспорить и отменить:
- сделки продажи имущества, особенно залогового;
- приказы о значительном повышении зарплаты отдельным сотрудникам;
- кредитные договоры, которые были заключены уже после введения процедуры банкротства;
- списание денег с корпоративного счета без предварительного одобрения финансового управляющего;
- ряд сделок по выводу и сокрытию активов, в частности связанных с приобретением ценных бумаг или предоставлением беспроцентных займов.
Исключения составляют только те, которые проводились до возникновения обязанностей по уплате задолженности, а также сделки с единственным имуществом. В случае с банкротством физического лица все еще проще: оспорить и аннулировать могут любые сделки за последние 3 года.
Какие обстоятельства вызывают подозрения при проверке
Прежде всего о преднамеренном банкротстве свидетельствуют:
- резкое увеличение количества сделок для обнуления активов;
- нелогичные сделки, приводящие к крупным расходам;
- сделки, не соответствующие правилам и логике рынка;
- сокрытие или уничтожение отчетности;
- несоответствия в документах.
Свидетельствовать о нарушениях могут и регулярные просрочки по платежам, которые компании или физические лица допускают, несмотря на наличие у них средств для исполнения принятых обязательств. Также явными признаками являются продажи по демпинговым ценам, резкий вывод активов, фальсификация документов.
И еще важный, хоть и субъективный момент: если вы когда-либо отбывали наказание по уголовной статье, либо вас подозревают в связи с криминалом, то проверять каждый документ арбитражный управляющий будет едва ли не под лупой. Такие обстоятельства оцениваются в совокупности: значение имеют экономический смысл операций, период их совершения и влияние на интересы кредиторов.
Какая ответственность возможна для владельцев компании
При проверке это учитывается следующим образом: в зависимости от конкретного правонарушения или преступления – административная или уголовная ответственность, предусмотренная ст. 196 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ.
Когда возможна уголовная, а когда административная ответственность
При проверке это учитывается следующим образом: не забывайте, что в отношении собственников также иногда бывает возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество». Зависит от ситуации. Если говорить только об ответственности за преднамеренное банкротство, то ст. 196 УК РФ предполагает наказание при объеме ущерба от 2 250 000 руб. Если сумма меньше – предусмотрена административная ответственность. Также суд учтет мотивы, степень вины и другие факторы.
Кто рассматривает материалы о преднамеренном банкротстве
Так как это преступление, то о нем также можно заявить в прокуратуру и в полицию даже до того, как заявление о несостоятельности поступит в арбитражный суд. Если в ходе рассмотрения дела о банкротстве арбитражным управляющим были выявлены признаки преднамеренной процедуры, а суд в дальнейшем их подтвердил, то материалы будут переданы следователям районных ОВД в соответствии со ст. 151 УПК РФ.
При проверке это учитывается следующим образом: важно: расследовать дела по ст. 196 УК РФ могут и следователи ведомств, которые выявляют факт преступления – к примеру, сотрудники налоговой полиции. После завершения следственных мероприятий дело будет передано в районный суд, который и примет окончательное решение.
Мы поможем исключить признаки преднамеренной процедуры, предоставим корректные прогнозы, оценим перспективы дела и представим ваши интересы в суде. {company} предоставляет услуги по сопровождению банкротства физических и юридических лиц.
Мы готовы вступить в дело на любом этапе его рассмотрения, вместе с тем лучше обратиться сразу: это поможет исключить ошибки в стратегии еще до подачи заявления. У наших юристов колоссальный опыт взаимодействия с арбитражными управляющими и защиты клиентов, находящихся в стадии банкротства. Позвоните нам, чтобы получить предварительную консультацию по вашему делу.
